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    辦卡容易收卡難?當心信用卡中介騙局

    瀏覽:  來源:杭州檢察   日期:2022-05-26 13:33

      “您好,我是**銀行的業務員,給您來電主要是想告訴您我們銀行有一筆10萬元的貸款可以特批給您,請問您是否有這方面的需要?”

      日常生活中,我們經常會收到這樣的電話,卻沒想過看上去習以為常的對話背后,會是一場精心策劃的騙局。

      01、辦卡容易收卡難?

      被害人:她看上去高冷,但實際很貼心……

      小李是浙江嘉興人,和朋友合伙開了個小作坊,平時從事服裝加工生意。一次一個陌生的號碼添加了他的微信,并向他發送了推薦辦理大額信用卡的相關信息,小李以為是銀行工作人員拓展業務就沒有理會,而對方竟也沒有過多打擾小李?!翱瓷先ネΑ呃洹?,和其他的推銷員總是給你發信息不一樣?!毙±钫f,也正是因此他沒有第一時間刪除對方的微信。

      過了一段時間,小李的資金周轉出現了問題,他想到了之前的“推銷員”,就主動給對方發消息。對方顯得非常專業,很快核實了小李的工作情況和收入情況,在了解到小李的小作坊沒有正式的廠房而小李又沒有穩定收入的情況下,委婉地告訴他可能申請額度會有些困難。小李說自己急于借錢,讓對方幫忙想想辦法,對方說可以對他個人資料進行“包裝”,然后幫他申請較高的額度,但在該過程中需要收取一定的“包裝費”。還沒拿到錢就要先付錢?小李有些猶豫,對方馬上說可以“特事特辦”,先支付500元的定金,剩下的費用等卡真的辦好了再支付,“ 她真的很貼心,一直在幫我想辦法?!毙±盍⒓赐ㄟ^微信將定金轉賬給對方。

    辦卡容易收卡難?當心信用卡中介騙局
    被害人對辦卡費用表示疑問

      隔了一個禮拜,小李發微信問對方信用卡有沒有辦下來,對方稱已經在系統中查到了,并給他發來了一張某銀行官網頁面截圖,上面顯示小李的申請已通過,他申請的大額信用卡也在“制卡中”,但小李還沒看清,對方就撤回了消息。對方解釋說這是銀行內部信息,按理是不能給小李看的,先給他看只是為了讓他安心。小李非常高興,不僅立馬將剩余的“包裝費”2499元打給了她,還告訴她自己有很多朋友也有資金方面的需要,他會把這項業務介紹給大家。

    辦卡容易收卡難?當心信用卡中介騙局
    嫌疑人欺騙被害人稱收到辦卡成功的“內部信息”

      然而,和辦卡時的順利不同,想要真正把卡拿到手卻“難上加難”。小李說,此后他不斷地催促對方將信用卡郵寄給他,對方一會兒說忘了將小李的卡寄出,一會兒說郵寄的信息有誤,到后來每次就簡單地回復一句幫小李催一下,之后就沒消息了。小李這才意識到自己可能是被騙了,向公安機關報了案。

      02、不能拉黑客戶、費用不得超過2999元……

      這其中有什么講究?

      2021年4月,隨著10余名涉案人員相繼到案,一個以代辦大額信用卡為幌子實施詐騙的犯罪團伙浮出水面?!皬恼{查情況來看,該團伙以公司化的模式運營,從經理到組長、組員,層級、分工都很明確,他們不僅通過話術將被害人‘洗腦’,也通過特定的方式,‘洗’了員工的‘腦’?!背修k該案的檢察官蔡曉蘭說,其中案發時還不滿20周歲的被告人汪某某就是典型被“洗腦”的員工之一。

    辦卡容易收卡難?當心信用卡中介騙局
    被害人未察覺被騙,并對犯罪嫌疑人表示感謝

      小汪說,自己原來是在一家服裝店打工的,月收入不高。后來她通過朋友認識了林某,林某說自己的公司缺人,月收入有8千到1萬,小汪就跟著林某來到了他所在的武漢某科技有限公司就職。

      小汪說,入職第一天,公司有專門的人負責給他們培訓,教授他們銀行辦理信用卡的相關知識,并且傳授他們應對不同客戶問題的“話術”,接著負責人就會給他們發客戶的聯系方式,讓他們用手機給名單上的客戶打電話、發微信。與小李所遇到的“客服”不同,小汪說她在收到客戶信息后會將信息填到銀行的官方網站上,依照申請流程,銀行真的會給客戶郵寄一張信用卡,只是這張信用卡只是依正常程序辦理的普通信用卡,并不是他們所承諾的可提現的大額信用卡,但因為客戶能收到卡,如果不去查詢或使用的話,還不會立刻發現被騙。

      小汪說工作一個月的時候,她開始接到客戶的投訴電話,說自己辦的信用卡無法按照小汪承諾的數額提現,小汪問林某怎么處理時,林某總讓小汪想各種理由推脫?!斑@不就是騙人嗎?”小汪心里隱隱有些擔憂,林某一邊安撫小汪說如果信用卡真的無法提現公司會將辦卡的費用返還,一邊又鼓勵小汪要“提高格局、努力工作、積少成多”。

      “實際上,我知道他們在騙人?!毙⊥粼诮邮苡崋枙r說到,“他們說不管客戶怎么抱怨都不能拉黑客戶,收取的費用不管怎么樣每筆都不能超過3000元,多收的也要退回去,這樣就不是詐騙了……”

    辦卡容易收卡難?當心信用卡中介騙局
    嫌疑人發現被害人轉賬3000元時,主動退還3元

      “該團伙對《刑法》有一定研究?!辈虝蕴m檢察官說,“他們知道惡意拉黑可能會被認定為有非法占有的故意,也知道詐騙罪的起刑點是3000元,但他們卻不知道詐騙的數額是累計計算的?!?br />
      經查,2018年6至2019年3月期間,被告人王某、殷某某等人結伙,在湖北省武漢市某創意大廈開設某科技有限公司,招聘林某、汪某某等人作為員工實施詐騙多起,截至案發,王某、殷某某等人名下用于收取詐騙錢款的微信賬號累計錢款達280余萬元。

      近日,蕭山區人民檢察院依法以詐騙罪對王某、殷某某提起公訴。林某某、汪某某等人被另案處理。

      檢察官提醒

      本案的詐騙手段并不高明,為什么會有成百上千人相繼被騙?“不法分子瞄準的是那些急需用錢但對信用卡使用缺乏了解的人?!辈虝蕴m檢察官這樣說。

      目前,有不少銀行將信用卡辦理的業務外包給其他公司,所以會有公司有提供貸款或辦理信用卡的服務,關鍵在于辨別“真偽”。檢察官提醒,申請辦理可透支的金融類卡時,都會受到申請單位的嚴格審查,核定金融類卡的消費額度,絕對不會是依所謂的“工作人員”承諾。而且信用卡申請過程大都是免費的,即便涉及繳費,也要到特定單位或銀行辦理,獲取相關的收據、收條,切莫被所謂的“高額”“低息”“無息”“辦理信用卡送POS機”等假象所誘惑,謹防被騙。


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    標簽:辦信用卡,信用卡中介

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